Abogados Penalistas de Estafas y Fraudes en Madrid

Asuntos tramitados

Lexway Abogados

La estafa requiere, en esencia, engaño bastante, error de la víctima, acto de disposición patrimonial, ánimo de lucro y perjuicio. Con esa base, estas son las categorías que más trabajamos:

Ciberestafas (phishing, smishing, marketplaces)

• Phishing y smishing: correos o SMS que suplantan la identidad de bancos o marcas para capturar contraseñas y códigos de seguridad.
• Compra en marketplaces y redes sociales: falsos envíos, comprobantes falsos, pagos por adelantado y estafas del «servicio de mensajería».
• Clave procesal: pericial informática para acreditar la ruta del engaño (IP, cabeceras, metadatos, registros de acceso).

Para estos casos contamos también con un servicio específico de abogados de phishing y fraudes online.

Fraudes bancarios y con tarjeta o Bizum

• Transferencias no autorizadas desde tus cuentas bancarias, duplicados de SIM, cargos indebidos con tarjeta de crédito o débito y Bizum fraudulento.

Si la operación no la autorizaste tú, el banco debe devolver el importe, como regla general, a más tardar al final del día hábil siguiente a la notificación. Solo puede negarse si tiene motivos razonables para sospechar que hay fraude y los comunica al Banco de España, y es el banco quien debe probar que la operación fue autenticada correctamente. El cliente solo responde de hasta 50 euros, salvo que haya actuado de forma fraudulenta o con negligencia grave (Real Decreto-ley 19/2018, de servicios de pago). Hay que comunicarlo sin demora y, como máximo, en trece meses desde el cargo.

Estafas con criptomonedas e inversiones

• Falsas plataformas de inversión, supuestos asesores financieros y cuentas que impiden retirar el dinero.
• Trabajamos la trazabilidad de las operaciones en la cadena de bloques, los requerimientos a los exchanges y la reclamación de las cantidades invertidas.

Estafas inmobiliarias (alquiler, cooperativas)

• Reservas y fianzas que desaparecen, cooperativas y promesas de entrega sin respaldo.
• Coordinación con registros, promotoras y bancos para exigir responsabilidad civil.

Estafas en la empresa y entre socios

• Administradores o socios que desvían fondos o engañan a la sociedad, falsedad en documento mercantil, facturas falsas y engaños a proveedores.
• En estos casos la estafa suele concurrir con la apropiación indebida o la falsedad en documento, y conviene un buen análisis contable antes de denunciar.

Estafa de cuentakilómetros y compraventa de vehículos

• Manipulación del cuentakilómetros y vicios ocultos.
• Prueba técnica y documental (ITV, historiales, pericial mecánica).

Elementos: engaño, error, acto de disposición, ánimo de lucro, perjuicio

Según el artículo 248 del Código Penal, cometen estafa quienes, con ánimo de lucro, utilizan engaño bastante para producir error en otro y lo inducen a realizar un acto de disposición (transferir dinero, firmar, entregar bienes) en perjuicio propio o ajeno.

También es estafa, con la misma pena, la estafa informática: conseguir una transferencia no consentida mediante manipulación informática, y el uso fraudulento de Bizum u otros instrumentos de pago o de sus datos.

Penas del delito de estafa

• Estafa básica: prisión de seis meses a tres años. El juez fija la pena según el importe defraudado, el quebranto causado a la víctima, la relación entre ambos y los medios empleados.
• Estafa leve: si lo defraudado no supera los 400 euros, multa de uno a tres meses, salvo que concurra alguna agravante o el autor tenga al menos tres condenas previas por delitos de la misma naturaleza.
• Estafa agravada (art. 250): prisión de uno a seis años y multa, entre otros casos cuando supera los 50.000 euros, afecta a un elevado número de personas, recae sobre viviendas o bienes de primera necesidad, reviste especial gravedad por la situación en que deja a la víctima, se aprovecha la relación personal o la credibilidad profesional del autor, o es una estafa procesal.
• Si el importe supera los 250.000 euros, o se combinan determinadas agravantes, la pena de prisión es de cuatro a ocho años.
• Las empresas también pueden responder penalmente por estafa, con multas del doble al quíntuple de lo defraudado.

Tentativa y recuperación del dinero

Hay tentativa cuando el autor inicia la ejecución del engaño pero no llega a producirse la disposición patrimonial o el perjuicio por causas ajenas a su voluntad; se castiga con una pena inferior. La devolución del dinero y la indemnización se reclaman, como regla general, dentro del propio procedimiento penal como responsabilidad civil y la sentencia condenatoria las fija, aunque también pueden reservarse para la vía civil. Nuestro objetivo es que recuperes tu dinero, no solo que se castigue el delito.

Cada caso es un mundo: las penas y consecuencias varían según la cuantía y las circunstancias. Nuestro trabajo es minimizar el perjuicio y acelerar la reparación.